ПФТД/ЛПД

Противодействие террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов

Открытое акционерное общество «Дос-Кредобанк» в соответствии с нормами Закона Кыргызской Республики «О противодействии террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 8 июля 2019 года №83 и нормативных актов Национального Банка Кыргызской Республики в целях осуществления внутреннего контроля в области противодействия террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, ОАО «Дос-Кредобанк» разработаны политика и правила внутреннего контроля в целях противодействия террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

В целях предотвращения возможности использования услуг ОАО «Дос-Кредобанк» для террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, в Банке организована и действует система внутреннего контроля в соответствии с требованиями:

  • Закона Кыргызской Республики «О противодействии террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 08.07.2019 г. №83;
  • Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» от 16.12.2016г. №207;
  • Положения Национального Банка Кыргызской Республики «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов» от 14.08.2019г. №2019-П-12\42-1-(НПА);
  • Постановления Правления Национального Банка Кыргызской Республики №13/2 от 16 апреля 2003 года «Об установлении требований по определению субъектов и перечня оффшорных зон»,
  • Положения «Об общих требованиях к программе внутреннего контроля по противодействию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденного Правительством КР от 25.12.2018г. №606;
  • Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по вкладам (депозитам), утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31.10.2012г. № 41/12;
  • Положения «О порядке представления информации и документов в орган финансовой разведки Кыргызской Республики», утвержденного постановлением Правительства КР от 25.12.2018г. №606;
  • Положения «О порядке проведения надлежащей проверки клиента», утвержденного постановлением Правительства КР от 25.12.2018г. №606;
  • Положения «О порядке приостановления операции (сделки), замораживания и размораживания операции (сделки) и (или) средств, предоставления доступа к замороженным средствам и управления замороженными средствами», утвержденного постановлением Правительства КР от 25.12.2018г. №606;
  • Положения «О перечнях физических и юридических лиц, групп и организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в террористической и экстремистской деятельности, распространении оружия массового уничтожения и легализации (отмывании) преступных доходов», утвержденного постановлением Правительства КР от 25.12.2018г. №606;
  • Рекомендаций ФАТФ (Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения), февраль 2012г.;
  • А также с учетом Рекомендаций Базельского комитета по банковскому надзору по организации функции сompliance в банках.

В ОАО «Дос-Кредобанк» назначено должностное лицо, ответственное за организацию внутреннего контроля в целях противодействия террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, и реализацию программ их осуществления, также Банком разработаны внутренние нормативные документы:

1. Политика организации внутреннего контроля в ОАО «Дос-Кредобанк» в целях противодействия террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.
2. Правила внутреннего контроля в ОАО «Дос-Кредобанк» в целях противодействия террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, которые включают в себя следующие процедуры: 1. Идентификацию и верификацию клиента и бенефициарного владельца;
2. Оценку риска совершения клиентом операций (сделок), связанных с террористической деятельностью и легализацией (отмыванием) преступных доходов;
3. Выявление в деятельности клиента операций (сделок), имеющих признаки подозрительных операций (сделок), а также иных операций (сделок), непосредственно связанных с террористической деятельностью и легализацией (отмыванием) преступных доходов;
4. Проверку информации о клиенте или об операции (сделке) клиента, о бенефициарном владельце для подтверждения обоснованности подозрений осуществления террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов:
5. Документальное фиксирование информации, указанной в статье 21 Закона Кыргызской Республики «О ПФТД/ЛПД»;
6. Хранения информации и документов, полученных в результате реализации правил внутреннего контроля;
7. Подготовка и обучение кадров в сфере противодействия террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;
8. Отказа Банка процедура от принятия на обслуживание и выполнение распоряжений клиента об осуществлении операции (сделки);
9. Порядок приостановления операции (сделки), замораживания и размораживания операции (сделки) и (или) средств, предоставления доступа к замороженным средствам и управления замороженными средствами;
10. Организация системы по реализации правил внутреннего контроля;
11. Политика ОАО «Дос-Кредобанк» «Знай своего клиента»;
12. Порядок представления ОАО «Дос-Кредобанк» в уполномоченный орган информации, предусмотренной Законом КР о ПФТД/ЛПД;
13. Программа обучения сотрудников ОАО «Дос-Кредобанк» по вопросам ПФТД/ЛПД.

ОАО «Дос-Кредобанк»:

  • Не открывает и не обслуживает анонимные банковские счета (вклады), банковские счета (вклады) на предъявителя, без идентификации клиентов в соответствии с внутренним Положением и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.
  • Не устанавливает корреспондентские отношения с банками, которые зарегистрированы в оффшорных зонах.
  • Не устанавливает корреспондентские отношения с банками-оболочками.